Массовые махинации в сфере оказания банковских услуг и уклонения руководителями банков от уплаты налогов происходят в Туркменистане. В частности в махинациях замешаны банки «Туркменбаши», «Дайханбанк», «Халкбанк», «Туркменистан», «Гарагум», которые конвертируют валюту не по государственному курсу 3,50 маната за 1$, а по курсу 5 манат за 1$.
В банках обманывают клиентов тем, что якобы зарубежные банки берут 30% от конвертируемой суммы, при конвертации манатов в доллары и дальнейшей отправке валюты за рубеж. Клиентам банков приходится платить практически $50 за отправку $100 детям — студентам обучающимся за рубежом. При этом сами банки и филиалы «Western Union» в этих банках не выдают кассовых чеков клиентам, а предоставляют только чек терминала. Также при оплате банковской картой услуг, предоставленных самим банком, взимается дополнительно небольшая сумма денег (10-15 манат), о чем клиент узнает через SMS или совсем не узнает.
Источники АССА сами сталкивались в банках с тем, что сотрудники банков не выдают банковские документы о суммах платежей, вместо этого выдаются мемориальные ордера в одном экземпляре и данные ордера не являются банковским документом учета внесенных сумм, не имеют печати банка, подписи бухгалтера и кассира. Также сотрудники банков вымогают деньги с клиентов.
В стране очень мало наличности в банкоматах, поэтому сотрудники банков за вознаграждение снимают гражданам наличные.
Например, в ашхабадском филиале банка «Туркменбаши», всеми махинациями руководит директор Гочмурадов Гурбанмурат, а покровительствует ему председатель правления банка «Туркменбаши». По данным наших источников, незаконные операции, проводимые руководителями банков в обход Налоговой службы и в интересах личного обогащения, приносят директорам этих банков многомиллионные доходы.
Все это происходит несмотря на недавний арест директора филиала банка «Туркменистан» в городе Туркменбаши. Комиссия, проводящая проверку данного филиала, выявила огромные недостачи и факты злоупотреблений сотрудниками банка.
